आईडीएफसी फर्स्ट बैंक घोटाला: हरियाणा सरकार के गबन किए गए फंड का इस्तेमाल नर्तकियों पर किया गया; ‘मुख्य साजिशकर्ता’ की जमानत याचिका खारिज

सीबीआई की विशेष अदालत, हरियाणा ने शुक्रवार को 657 करोड़ रुपये के आईडीएफसी फर्स्ट बैंक-एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले के कथित मास्टरमाइंड रिभव ऋषि की जमानत याचिका खारिज कर दी। सीबीआई ने आरोप लगाया था कि आरोपी ने हरियाणा सरकार के गबन किए गए धन का इस्तेमाल न केवल संपत्ति खरीदने के लिए किया, बल्कि “नर्तकियों और एस्कॉर्ट्स के साथ पार्टियों का आयोजन करने, आलीशान होटलों में ठहरने और विदेश में मौज-मस्ती और आनंद की यात्राएं करने” के लिए भी किया।

इससे पहले प्रवर्तन निदेशालय ने भी उनके खिलाफ इसी तरह के आरोप लगाए थे।

सीबीआई के वकील ने अदालत के समक्ष दलील दी: “विस्तृत दस्तावेजी, बैंकिंग, इलेक्ट्रॉनिक और गवाही संबंधी साक्ष्यों के आधार पर की गई जांच से यह सिद्ध हो गया है कि आवेदक (रिभव ऋषि) संपूर्ण आपराधिक षड्यंत्र का मुख्य सूत्रधार और मास्टरमाइंड है। उसने व्यक्तिगत रूप से उस योजना की कल्पना की, उसे शुरू किया, उसका समन्वय किया और उसे अंजाम दिया जिसके तहत हरियाणा राज्य के सरकारी कोष, जो बैंक को सौंपे गए थे, का दुरुपयोग किया गया और उसके बाद उसे उसके और उसके सह-आरोपियों द्वारा नियंत्रित फर्जी संस्थाओं में स्थानांतरित कर दिया गया, जहां [उसने] व्यक्तिगत लाभ और उपयोग के लिए उनका दुरुपयोग किया।”

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के वकील समीर सेठी ने कहा, “ऋषि ने अगस्त 2025 में चंडीगढ़ के सेक्टर 32 स्थित आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में शाखा प्रबंधक के पद से इस्तीफा दे दिया और बाद में नवंबर 2025 में एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में चले गए, जहां उन्होंने धोखाधड़ी की गतिविधियों को जारी रखा।”

उसकी कार्यप्रणाली के संबंध में, सीबीआई ने बताया कि उसने पहले हरियाणा सरकार के वरिष्ठ अधिकारियों से संपर्क किया, उनके साथ आपराधिक साजिश में शामिल हुआ और फिर कई विभागों के साथ बैंकिंग प्रस्ताव शुरू किए। उसने यह प्रक्रिया तब भी शुरू कर दी थी जब आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को हरियाणा में सरकारी कारोबार के लिए सूचीबद्ध नहीं किया गया था।

सीबीआई ने आगे कहा, “रिभव ऋषि ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की आधिकारिक दरों की तुलना में कृत्रिम रूप से बहुत अधिक ब्याज दरें गलत तरीके से प्रस्तुत कीं… हरियाणा सरकार के आरोपी अधिकारियों ने साजिश को आगे बढ़ाने के लिए झूठ की जानकारी होने के बावजूद उन प्रस्तावों को स्वीकार कर लिया और उस शाखा में निवेश किया जहां रिभव ऋषि तैनात थे…”

आरोप है कि उसने बैंक में अपने सहयोगियों से सिस्टम में मौजूद सभी जांच-पड़ताल और संतुलन प्रक्रियाओं को दरकिनार करते हुए और फर्जी अनुमोदन ईमेल बनाकर धोखाधड़ी वाले लेनदेन को अंजाम दिलवाया।

जांच एजेंसी ने बताया कि बैंक के वित्तीय प्रत्यायोजन नियमों के तहत अपने अधिकार क्षेत्र से बाहर के उच्च मूल्य वाले लेन-देनों के लिए, रिभव ऋषि ने कथित तौर पर राष्ट्रीय प्रमुख (सचिन मेहता), क्षेत्रीय प्रमुख (विशेष सोनी), क्षेत्रीय प्रमुख (धीरेन्द्र प्रताप सिंह) और क्लस्टर प्रमुख (हरजोत सिंह गिल) के नाम से जाली अनुमोदन ईमेल बनाए। उन पर इन अधिकारियों के नाम से शहरी बैंकिंग अपवाद अनुमोदन अनुरोध (आरआईटीएम) भी बनाने का आरोप है।

आरोप है कि रिभव ऋषि ने प्राप्तकर्ताओं के एक नेटवर्क के माध्यम से हरियाणा सरकार के फंड को मनी लॉन्ड्रिंग किया, जिन्होंने इसे नकदी, अचल संपत्ति, सोना और अन्य संपत्तियों में परिवर्तित कर दिया।

सीबीआई ने कहा, “इसके बाद नकदी को विभिन्न वरिष्ठ सरकारी अधिकारियों में वितरित किया गया, संपत्ति खरीद के भुगतान में इस्तेमाल किया गया, हवाला चैनलों के माध्यम से भेजा गया, नर्तकियों और एस्कॉर्ट्स के साथ पार्टियों को प्रायोजित करने, आलीशान होटलों में ठहरने, मौज-मस्ती और विदेश यात्राओं आदि के लिए इस्तेमाल किया गया। इस गबन की गई धनराशि को विभिन्न आरोपियों में भी वितरित किया गया, जिन्होंने फिर इसे संपत्तियों में निवेश किया और इसका व्यक्तिगत उपयोग भी किया।”

उन पर आरोप है कि उन्होंने सह-आरोपी रणधीर सिंह की गोवा यात्रा (2.52 लाख रुपये, नकद भुगतान) और सह-आरोपी नरेश कुमार की अंतरराष्ट्रीय यात्राओं, जिसमें दुबई के बुर्ज अल अरब में ठहरना भी शामिल है (7.16 लाख रुपये), का वित्तपोषण किया और ज़ीरकपुर के जेड मनोर होटल में पार्टियों का आयोजन किया।

उन पर यह भी आरोप है कि उन्होंने सह-आरोपी मनीष जिंदल और विक्रम वधवा को नकदी, आईफोन और सोना पहुंचाने की व्यवस्था की और हरियाणा सरकार के उन वरिष्ठ अधिकारियों को आर्थिक लाभ पहुंचाया जो वर्तमान में जेल में हैं।

आरोप है कि रिभव ऋषि ने सरकारी खातों में कुल 187.35 करोड़ रुपये के कम से कम 25 फर्जी डेबिट लेनदेन को व्यक्तिगत रूप से अधिकृत किया था। सीबीआई का दावा है कि उन्होंने स्वयं मेसर्स एसआरआर प्लानिंग गुरुस से 4.40 करोड़ रुपये और स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स से 1.50 करोड़ रुपये प्राप्त किए, ये दोनों फर्जी कंपनियां कथित तौर पर उनके नियंत्रण में थीं, और ये रकम उनके निजी खातों में जमा हुई, जबकि उनकी पत्नी दिव्या अरोरा के निजी खाते में 18.32 करोड़ रुपये जमा हुए।

जमानत की मांग करते हुए ऋषि ने तर्क दिया कि वह किसी भी गवाह को प्रभावित करने या धमकाने या किसी भी सबूत के साथ छेड़छाड़ करने की स्थिति में नहीं था, क्योंकि जिन सबूतों पर भरोसा किया गया है वे सभी “दस्तावेजी और इलेक्ट्रॉनिक प्रकृति के हैं।” दलीलें सुनने के बाद सीबीआई के विशेष न्यायाधीश विजयंत सहगल ने जमानत याचिका खारिज कर दी।