विस्तृत जानकारी: हरियाणा को हिला देने वाले बैंक घोटालों के बारे में सब कुछ

यह सब 13 जनवरी को शुरू हुआ, जब हरियाणा के विकास और पंचायत विभाग ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक को निर्देश दिया कि वे अपने पास जमा 50 करोड़ रुपये और 25 करोड़ रुपये, ब्याज सहित, एक्सिस बैंक को हस्तांतरित करें और खाते बंद कर दें।

एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक ने 25.46 करोड़ रुपये हस्तांतरित किए। हालांकि, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने एक्सिस बैंक को केवल 1.27 करोड़ रुपये हस्तांतरित किए। यह राशि मुख्यमंत्री ग्रामीण आवास योजना 2.0 से संबंधित थी। बैंक खाते 26 सितंबर, 2025 को खोले गए थे।

पंचायत विभाग ने धोखाधड़ी की जांच के लिए एक समिति का गठन किया। 16 फरवरी को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने खाता खोलने का फॉर्म, लॉगिन विवरण और सभी लेन-देन के वाउचर विवरण जमा किए। पता चला कि भुगतान हस्तांतरण के लिए कई चेकों का इस्तेमाल किया गया था। इन चेकों पर तत्कालीन विभाग प्रमुख डीके बेहरा के हस्ताक्षर थे, जबकि उन्होंने 28 अक्टूबर, 2025 को अपना पद छोड़ दिया था। साथ ही, विभाग ने कभी भी चेकों का इस्तेमाल नहीं किया था, बल्कि केवल डेबिट नोटों का इस्तेमाल किया था। यहां तक ​​कि इस्तेमाल किए गए डेबिट नोटों पर भी कोई मेमो या डिस्पैच नंबर नहीं था।

धोखाधड़ी का पैमाना

एक मामले में, चेक पर अंकों में राशि 2.5 करोड़ रुपये और शब्दों में 25 करोड़ रुपये लिखी थी। फिर भी चेक को प्रोसेस कर दिया गया। पता चला कि चेक और डेबिट नोटों के आधार पर एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक खाते में कुल 46.56 करोड़ रुपये के विभिन्न हस्तांतरण किए गए थे।

खाता विवरण से यह भी पता चला कि हरियाणा राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड और पंचकुला नगर निगम के कार्यालयों के साथ कुछ ऐसे लेन-देन किए गए थे जिनका कोई स्पष्टीकरण नहीं दिया गया था। जांच में पाया गया कि एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक रिकॉर्ड उपलब्ध कराने में असहयोगी था और बैंक स्टेटमेंट से पता चला कि धनराशि को स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स नामक एक फर्जी कंपनी में स्थानांतरित कर दिया गया था।

18 फरवरी को जांच रिपोर्ट आने के बाद, हरियाणा के विभिन्न विभागों ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ मिलकर धनराशि का मिलान किया और कई विभागों ने विसंगतियों की सूचना दी।

मामला दर्ज, जांच शुरू

22 फरवरी को, स्टॉक एक्सचेंजों के साथ एक नियामक फाइलिंग में, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने अपने कर्मचारियों और अन्य लोगों द्वारा किए गए 590 करोड़ रुपये के धोखाधड़ी की जानकारी दी। ठीक अगले दिन, सरकार ने राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार विरोधी ब्यूरो (एसवी एंड एसीबी) में एफआईआर दर्ज कराई।

24 फरवरी को मुख्यमंत्री नायब सिंह सैनी ने घोषणा की कि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से 556 करोड़ रुपये वसूल किए गए हैं। 30 मार्च को एयू स्मॉल फाइनेंस ने भी हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (एचपीजीसीएल) को 25 करोड़ रुपये लौटा दिए।

सरकार के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मामले में हरियाणा राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड (222.03 करोड़ रुपये), पंचकुला नगर निगम (81.03 करोड़ रुपये), हरियाणा श्रम कल्याण बोर्ड (54.29 करोड़ रुपये), एचपीजीसीएल (54.20 करोड़ रुपये), हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद (54.05 करोड़ रुपये), हरियाणा ग्रामीण विकास निधि प्रशासन बोर्ड (49.84 करोड़ रुपये), कालका नगर निगम (30.64 करोड़ रुपये) और एचएसएएमबी (10.07 करोड़ रुपये) सहित कई विभाग शामिल थे। कुल मिलाकर 556.15 करोड़ रुपये का मामला सामने आया था।

सरकार का कहना है कि उसने पूरी रकम वसूल कर ली है। इसलिए, इसका खामियाजा बैंकों को भुगतना पड़ा।

सीबीआई ने मामले को अपने हाथ में लिया और 8 अप्रैल को एफआईआर दर्ज की। सरकार द्वारा कार्मिक मंत्रालय के सचिव को सीबीआई जांच के लिए भेजे गए पत्र के अनुसार, “यह मामला धोखाधड़ीपूर्ण बैंकिंग संचालन और फर्जी लेनदेन से संबंधित है, जो कथित तौर पर सरकारी धन को स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट, एसआरआर प्लानिंग गुरुस प्राइवेट लिमिटेड, कैप को फिनटेक सर्विसेज, आरएस ट्रेडर्स और संबंधित फर्मों/व्यक्तियों सहित फर्जी संस्थाओं के खातों में स्थानांतरित करने के लिए व्यवस्थित तरीके से किए गए थे।”

विख्यात मन’

सीबीआई ने ऋभव ऋषि को इस घोटाले का मुख्य सूत्रधार बताया है। वह चंडीगढ़ के सेक्टर 32 स्थित आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में बैंक मैनेजर थे। एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में जाने के बाद भी उन्होंने कथित तौर पर अवैध गतिविधियां जारी रखीं। वह हरियाणा के अधिकारियों के संपर्क में रहकर खाते खुलवाते थे और उन्हें तथा अन्य आरोपियों को अवैध रिश्वत देते थे।

सीबीआई ने खुलासा किया कि फर्जी कंपनियों के नाम पर 200 करोड़ रुपये का सोना खरीदा गया और ऋषि से जुड़े लोगों को सौंप दिया गया। स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट फर्म के मालिक भाई-बहन स्वाति सिंगला और अभिषेक सिंगला को कथित तौर पर 292 करोड़ रुपये मिले। यह पैसा आगे विभिन्न संस्थाओं और व्यक्तियों को भेजा गया।

23 अप्रैल को विकास एवं पंचायत विभाग के अधीक्षक नरेश कुमार को सह-आरोपी से कथित तौर पर 6.55 करोड़ रुपये और एक टोयोटा फॉर्च्यूनर लेने तथा अपनी पत्नी के नाम पर मोहाली में एक घर खरीदने के आरोप में बर्खास्त कर दिया गया। शिक्षा विभाग के मुख्य लेखा अधिकारी रणधीर सिंह को 24 अप्रैल को 54 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी के आरोप में बर्खास्त कर दिया गया।

30 अप्रैल को, एचएसएएमबी के वित्त एवं लेखा नियंत्रक राजेश सांगवान को 10 करोड़ रुपये के धोखाधड़ी के आरोप में बर्खास्त कर दिया गया। 3 मई को, एचपीजीसीएल के पूर्व वित्त निदेशक अमित दीवान को कथित तौर पर 50 लाख रुपये की अवैध रिश्वत लेने के आरोप में बर्खास्त कर दिया गया।

कोटक महिंद्रा बैंक घोटाला

पंचकुला स्थित कोटक महिंद्रा बैंक की शाखा में भी इसी तरह का एक घोटाला सामने आया है। एसवी एंड एसीबी द्वारा 24 मार्च को दर्ज की गई एफआईआर के अनुसार, पंचकुला नगर निगम ने सेक्टर 11 स्थित शाखा में 16 सावधि जमा (एफडी) रखी हुई थीं। इन जमाओं की कुल राशि 145.03 करोड़ रुपये थी, जिनकी परिपक्वता अवधि 158.02 करोड़ रुपये थी।

इनमें से 11 सावधि जमा (फिक्स्ड डिपॉजिट) जिनकी कुल कीमत 59.58 करोड़ रुपये थी, 16 फरवरी को परिपक्व हो गईं। नगर निगम के अधिकारियों को जो विवरण दिए गए थे, वे रिकॉर्ड से मेल नहीं खाते थे। एसवी एंड एसीबी के अनुसार, यह घोटाला 2018 से चल रहा था।

यहां भी शाखा प्रबंधक पुष्पेंद्र सिंह को मुख्य साजिशकर्ता बताया गया। उन्होंने नगर निगम के वरिष्ठ लेखा अधिकारी विकास कौशिक के साथ मिलकर धोखाधड़ी से दो नगर निगम खाते खोले। उन पर सरकारी धनराशि फर्जी खातों में स्थानांतरित करने का आरोप है। वहां से यह धनराशि व्यक्तियों तक पहुंची और फिर पुष्पेंद्र को भेज दी गई। लगभग 70 करोड़ रुपये बिल्डर सनी गर्ग को भी दिए गए।

घोटाले में दो आईएएस अधिकारियों – प्रदीप कुमार और आरके सिंह – को निलंबित कर दिया गया है। चार आईएएस अधिकारियों का तबादला कर दिया गया है। सीबीआई ने आईडीएफसी फर्स्ट मामले में आईएएस अधिकारियों की भूमिका की जांच करने की अनुमति मांगी है। हरियाणा ने तीनों बैंकों को सूचीबद्ध सूची से हटा दिया है।