657 करोड़ रुपये के आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में हरियाणा के आईएएस अधिकारियों की सीबीआई द्वारा जांच की जा रही है। सीबीआई के अनुसार, तीन आरोपी अधिकारी, जो जेल में हैं, ने नियमों का उल्लंघन करते हुए हरियाणा सरकार के आठ विभागों के लिए बैंक खाते खोले और उन खातों से फर्जी कंपनियों में धन हस्तांतरण की सुविधा प्रदान की।
12 खातों से 818 करोड़ रुपये के 236 फर्जी डेबिट लेनदेन किए गए, जिनमें से एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 96.61 करोड़ रुपये और आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का शेष हिस्सा था। वहीं, 214 करोड़ रुपये के 84 फर्जी क्रेडिट लेनदेन किए गए, जिनमें से एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 72.09 करोड़ रुपये था। इस धोखाधड़ी के जाल में बैंकों और जमाकर्ताओं को लगभग 504.36 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ। इस घोटाले में सहयोग देने के आरोप में आठ आईएएस अधिकारी सीबीआई की जांच के दायरे में हैं।
बिजली निगम को झटका लगा
आईएएस अधिकारी मोहम्मद शायिन की भूमिका महत्वपूर्ण है। हरियाणा विद्युत उत्पादन निगम लिमिटेड (एचपीजीसीएल) का शुष्क राख निधि खाता 27 फरवरी, 2024 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में खोला गया था। खाता खोलने का प्रस्ताव तत्कालीन आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के शाखा प्रबंधक रिभव ऋषि ने 19 फरवरी, 2024 को एचपीजीसीएल के प्रबंध निदेशक (एमडी) को संबोधित करते हुए प्रस्तुत किया था। उस समय एमडी आईएएस अधिकारी मोहम्मद शायिन थे।
जब यह प्रस्ताव रखा गया था, तब आईडीएफसी किसी भी व्यावसायिक उद्देश्य के लिए राज्य सरकार के पैनल में पंजीकृत नहीं थी। जब एचपीजीसीएल की वरिष्ठ लेखा अधिकारी दीप्ति कौशिक ने वित्त निदेशक अमित दीवान को इस बारे में सूचित किया, तो उन्होंने कहा कि धनराशि जमा करते समय इस पर विचार किया जाएगा। हालांकि, जुलाई 2024 तक आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को पैनल में शामिल कर लिया गया।
ट्रिब्यून द्वारा प्राप्त जांच दस्तावेजों के अनुसार, लगभग 10 नवंबर, 2024 को शायिन ने एचपीजीसीएल के मुख्य लेखा अधिकारी बहादुर सिंह गोसाईं को अपने केबिन में बुलाया। घोटाले का मुख्य सूत्रधार और आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का शाखा प्रबंधक रिभव ऋषि भी केबिन में मौजूद था। आरोप है कि शायिन ने गोसाईं को ड्राई फ्लाई ऐश फंड के आईडीएफसी बैंक खाते में धनराशि की व्यवस्था करने का निर्देश दिया। गोसाईं एचपीजीसीएल के प्रबंध निदेशक के कमरे से बाहर आए। कुछ देर बाद रिभव ऋषि भी बाहर आए और उनके चैंबर में उनसे मिले। उन्होंने बताया कि शायिन ड्राई फ्लाई ऐश फंड खाते में लगभग 50 करोड़ रुपये जमा करने के लिए सहमत हो गया है और उन्हें आवश्यक कार्रवाई करने को कहा है।
सीबीआई के अनुसार, गोसाईं ने वित्त निदेशक अमित दीवान से मुलाकात की और उन्हें शायिन के निर्देश के बारे में बताया। दीवान ने कहा कि चूंकि यह “एमडी साहब” का आदेश था, इसलिए उन्हें ऐसा करना पड़ा। दीवान ने एचपीजीसीएल के पास उस समय मौजूद सभी निधियों का विवरण प्राप्त किया। चूंकि निकट भविष्य में कोई सावधि जमा (एफडी) परिपक्व नहीं हो रही थी, इसलिए इंडसइंड बैंक में रखी गई एफडी को समय से पहले तोड़ने का निर्णय लिया गया। कागजों पर सब कुछ सही दिखाने के लिए, एफडी की समय से पहले निकासी पर ब्याज के नुकसान की भरपाई आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से उच्च ब्याज दर पर ब्याज लेकर करने का निर्णय लिया गया।
इसके बाद वरिष्ठ लेखा अधिकारी दीप्ति कौशिक को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से अपेक्षित ब्याज दर की गणना करने के लिए कहा गया। गोसाईं ने फिर अपेक्षित ब्याज दर के लिए रिभव ऋषि को फोन किया, जिन्होंने 11 नवंबर, 2024 से 28 मार्च, 2025 तक 14 प्रतिशत ब्याज की पेशकश की। इस संबंध में, रिभव ऋषि ने 11 नवंबर, 2024 को गोसाईं को एक पत्र सौंपा। यह पत्र जाली निकला क्योंकि बैंक के पास ऐसी कोई जानकारी नहीं थी।
सीबीआई के दस्तावेजों से पता चलता है कि उसी दिन (11 नवंबर, 2024) शायिन ने गोसाईं को दो बार फोन किया था, जिन्होंने पत्र पर यह दर्ज किया था कि “निर्देशानुसार, कृपया इंडसइंड बैंक में जमा की गई एफडी से आंशिक समय से पहले निकासी करके आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में 50 करोड़ रुपये की राशि स्थानांतरित करें”।
गोसाईं ने सीबीआई को बताया है कि “निर्देशानुसार” शब्द का अर्थ है कि धनराशि हस्तांतरित करने का निर्देश मूल रूप से एचपीजीसीएल के एमडी (मोहम्मद शायिन) से आया था। इसके बाद, इंडसइंड बैंक में जमा 108 करोड़ रुपये की एफडी से 50 करोड़ रुपये निकालने के लिए एक नोट प्रस्तुत किया गया और शायिन ने इसे मंजूरी दे दी।
शायिन ने 8 जुलाई, 2019 से 3 दिसंबर, 2024 तक एचपीजीसीएल के एमडी के रूप में कार्य किया। कुल मिलाकर 59.46 करोड़ रुपये के छह धोखाधड़ी वाले डेबिट लेनदेन और 5.79 करोड़ रुपये की चार धोखाधड़ी वाली क्रेडिट प्रविष्टियां हुईं, जिसके परिणामस्वरूप 53.67 करोड़ रुपये का गबन हुआ।
एचपीजीसीएल कर्मचारी पेंशन फंड ट्रस्ट खाता 14 अगस्त, 2024 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खोला गया था। तत्कालीन सरकारी बैंकिंग क्षेत्र के प्रमुख शमीम डार ने एचपीजीसीएल पीएफ ट्रस्ट खाता खोलने का प्रस्ताव 16 जुलाई, 2024 को प्रस्तुत किया था। निवेश और इसके लिए मान्यता संबंधी दस्तावेज एचपीजीसीएल के प्रबंध निदेशक के कार्यालय में प्राप्त हुए, जिन्होंने इसे 18 जुलाई को वित्त निदेशक अमित दीवान को भेज दिया।
निजी क्षेत्र के बैंकों और लघु वित्त बैंकों में नए बचत खाते खोलने का प्रस्ताव रखा गया। फाइल में चार बैंकों में खाते खोलने का उल्लेख था, लेकिन प्रबंध निदेशक ने नोटशीट पर काली स्याही से आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर निशान लगा दिया। खाता आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर-32 शाखा, चंडीगढ़ में खोला गया, जबकि नोटिंग में पंचकुला शाखा के लिए अनुमोदन मांगा गया था।
खाता खोलते समय चेक बुक का विकल्प नहीं चुना गया था, और मुख्य आरोपी रिभव ऋषि की आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में नियुक्ति तक इसकी मांग भी नहीं की गई थी। खाते में 19.71 करोड़ रुपये की कुल राशि के 9 धोखाधड़ीपूर्ण डेबिट लेनदेन हुए।
प्रदूषण बोर्ड भ्रष्ट है
आईएएस अधिकारी विनीत गर्ग ने 2 दिसंबर, 2024 से 9 अप्रैल, 2026 तक हरियाणा राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड (एचएसपीसीबी) के अध्यक्ष के रूप में कार्य किया। प्रदीप कुमार ने 31 अगस्त, 2022 से 10 दिसंबर, 2025 तक एचएसपीसीबी के सदस्य सचिव के रूप में कार्य किया। उन्हें हरियाणा सिविल सेवा से पदोन्नत किया गया था और उन्हें 2011 बैच में आवंटित किया गया था।
एचएसपीसीबी का आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खाता 27 फरवरी, 2025 को हरियाणा के वित्त विभाग से कोई मंजूरी लिए बिना खोला गया था। 5 मार्च, 2025 को प्रदीप कुमार ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में एफडीआर के रूप में 50 करोड़ रुपये के निवेश का प्रस्ताव प्रस्तुत किया, जिसे अध्यक्ष विनीत गर्ग ने 8 मार्च, 2025 को मंजूरी दे दी। एफडीआर में निवेश किए जाने के बजाय, धनराशि को घोटाले के मास्टरमाइंड द्वारा बनाई गई एक फर्जी कंपनी, कैपको फिनटेक सर्विसेज में स्थानांतरित कर दिया गया।
27 मार्च 2025 को, 17.90 करोड़ रुपये के निवेश का एक और प्रस्ताव प्रस्तुत किया गया और उसी दिन अध्यक्ष द्वारा अनुमोदित कर दिया गया। बाद में, इन धनराशि को स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स और एसआरआर प्लानिंग गुरुस प्राइवेट लिमिटेड, दोनों फर्जी कंपनियों के माध्यम से गबन कर लिया गया। सीबीआई के दस्तावेजों के अनुसार, आरोपी मनीष जिंदल ने विनीत गर्ग के साथ अपने पुराने पेशेवर संबंधों का फायदा उठाकर एचएसपीसीबी की धनराशि को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में जमा कराया। इसके बदले में, उसने कथित तौर पर 25 लाख रुपये नकद, दो आईफोन प्रो 17 और 75 ग्राम सोना प्राप्त किया।
सीबीआई का कहना है कि प्रदीप कुमार और विनीत गर्ग दोनों ने वित्त विभाग के 12 जुलाई, 2024 के परिपत्र द्वारा निर्धारित 50 करोड़ रुपये की सीमा का उल्लंघन करते हुए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में धनराशि जमा करना जारी रखा, जिससे उनका जोखिम 100 करोड़ रुपये की सीमा से कहीं अधिक हो गया। प्रदीप कुमार को 30 जून को गिरफ्तार किया गया था। एचएसपीसीबी को दो खातों से 169.69 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ, जिनमें 49 फर्जी डेबिट लेनदेन और 6 फर्जी क्रेडिट प्रविष्टियां हुई थीं।
पंचकुला नगर निगम द्वारा धन का दुरुपयोग
राम कुमार सिंह ने 26 अक्टूबर, 2020 से 12 मई, 2021 तक और फिर 10 जुलाई, 2025 से 28 जनवरी, 2026 तक पंचकुला नगर निगम (एमसी) के आयुक्त के रूप में कार्य किया। उन्हें हरियाणा सिविल सेवा से आईएएस में पदोन्नत किया गया और उन्हें 2012 बैच आवंटित किया गया।
पंचकुला नगर निगम का खाता 29 अक्टूबर, 2025 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खोला गया था। वरिष्ठ लेखा अधिकारी सुरिंदर जैन और राम कुमार सिंह के हस्ताक्षर वाले छह चेकों के माध्यम से 100 करोड़ रुपये की 22 फर्जी डेबिट प्रविष्टियां की गईं। इसके अलावा 20.54 करोड़ रुपये की तीन क्रेडिट प्रविष्टियां भी की गईं। खाते से कुल 79.46 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ। सीबीआई के अनुसार, राम कुमार सिंह ने मुख्य साजिशकर्ता रिभव ऋषि और अभय कुमार तथा एक अन्य आरोपी नरेश कुमार के साथ मिलकर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खाता खोलने की मंजूरी दी थी।
उन पर आरोप है कि उन्होंने सह-आरोपियों को यह जानते हुए चेक जारी किए कि उनका उपयोग सावधि जमा (एफडी) बनाने के लिए नहीं किया जाएगा, बल्कि उनका दुरुपयोग किया जाएगा। उन्होंने कथित तौर पर यह भी स्वीकार किया है कि उक्त चेकों पर हस्ताक्षर उनके ही थे। यहां तक कि जब उनके कार्यालय द्वारा एफडी बनाने की तारीखों और संबंधित डेबिट प्रविष्टियों में विसंगतियों को उनके संज्ञान में लाया गया, तब भी सिंह ने सह-आरोपियों को और चेक जारी किए।
‘शिक्षित’ गबन
आईएएस अधिकारी पंकज अग्रवाल ने 10 दिसंबर, 2024 से 16 जून, 2025 तक प्रधान सचिव, स्कूल शिक्षा के रूप में कार्य किया। बाद में, उन्होंने 20 जून, 2025 से 24 मार्च, 2026 तक प्रधान सचिव, कृषि और किसान कल्याण विभाग के रूप में कार्य किया। उन्होंने राज्य के 2024 विधानसभा चुनावों का पर्यवेक्षण भी किया।
सीबीआई के दस्तावेजों के अनुसार, आरोपी शमीम डार, जो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के सरकारी बैंकिंग समूह के एरिया हेड हैं, ने 21 मई, 2025 को हरियाणा राज्य कृषि विपणन बोर्ड (एचएसएएमबी) को एक प्रस्ताव प्रस्तुत किया था, जिसमें बचत खाते पर 7% ब्याज की पेशकश की गई थी।
2 जुलाई 2025 तक इस प्रस्ताव पर कोई ध्यान नहीं दिया गया। सीबीआई की जांच के अनुसार, अग्रवाल ने 1 जुलाई 2025 को एचएसएएमबी के वित्त एवं लेखा नियंत्रक राजेश सांगवान को व्हाट्सएप संदेश के माध्यम से मुख्य साजिशकर्ता रिभव ऋषि का नाम और नंबर भेजा। इसके बाद उन्हें फोन आया। सांगवान ने सीबीआई को बताया कि अग्रवाल ने उनसे आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का प्रस्ताव पेश करने को कहा था। अगले दिन, 2 जुलाई 2025 को, डार और रिभव ऋषि दोनों एचएसएएमबी पहुंचे।
विभिन्न बैंकों में एचएसएएमबी के 11 खाते पहले से मौजूद होने के बावजूद, प्रस्ताव उसी दिन कैशियर के माध्यम से प्रस्तुत किया गया। अधिकारियों की एक लंबी श्रृंखला के माध्यम से यह बोर्ड के मुख्य प्रशासक तक पहुंचा, जिन्होंने इसे मंजूरी दे दी। सीबीआई ने पाया कि वित्त विभाग से कोई मंजूरी नहीं ली गई थी और न ही किसी बैंक से ब्याज दर या तुलनात्मक विश्लेषण के संबंध में कोई कोटेशन प्राप्त हुआ था।
धन हस्तांतरण के लिए प्रस्ताव अधिकारियों की एक लंबी श्रृंखला से होते हुए एचएसएएमबी की सचिव पूजा भारती तक पहुँचा, जिन्होंने इसे मंजूरी दे दी। तदनुसार, यस बैंक खाते से आईडीएफसी फर्स्ट बैंक खाते में 9.5 करोड़ रुपये स्थानांतरित किए गए। सीबीआई के दस्तावेजों में कहा गया है कि नोटशीट में धन हस्तांतरण का कोई कारण नहीं बताया गया था। बाद में, एक रद्द किए गए चेक का उपयोग करके खाते से 10 करोड़ रुपये निकाल लिए गए।
हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद (HSSPP) का खाता 4 जनवरी, 2025 को IDFC फर्स्ट बैंक में खोला गया। इसे समग्र शिक्षा योजना के तहत केंद्र और राज्य सरकार से धनराशि प्राप्त होती है। इसके पहले से ही IDBI बैंक और कोटक महिंद्रा बैंक में खाते थे। यह खाता IDFC फर्स्ट बैंक के मुख्य सूत्रधार रिभव ऋषि के 17 दिसंबर, 2024 के प्रस्ताव के बाद खोला गया था। अग्रवाल ने स्कूल शिक्षा विभाग के प्रधान सचिव के पद पर रहते हुए 19 दिसंबर, 2024 को इस प्रस्ताव को माध्यमिक शिक्षा निदेशक जितेंद्र कुमार (2010 बैच के आईएएस अधिकारी) और वित्त एवं लेखा नियंत्रक रणधीर सिंह को भेजा। 20 दिसंबर, 2024 को लेखाकार राकेश ने कोटक महिंद्रा और IDBI की तुलना में अधिक ब्याज दर का दावा करते हुए IDFC फर्स्ट बैंक में 100 करोड़ रुपये जमा करने के लिए एक नोटशीट तैयार की। उसी दिन, इसे पहले रणधीर सिंह और फिर जितेंद्र कुमार को भेजा गया।
जितेंद्र कुमार ने इसके बाद इसे प्रधान सचिव को भेजा, जिन्होंने प्रस्ताव को मंजूरी दे दी। सीबीआई ने पाया कि खाता खोलने से पहले कोई मंजूरी नहीं ली गई थी और न ही अन्य सूचीबद्ध बैंकों से कोटेशन आमंत्रित किए गए थे। अग्रवाल द्वारा अनुमोदित कोटक महिंद्रा बैंक से 100 करोड़ रुपये के हस्तांतरण के साथ आईडीबीआई फर्स्ट बैंक में जमा सीमा का उल्लंघन किया गया और निकटता नियमों का उल्लंघन करते हुए चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में खाता खोला गया। ब्याज सहित वास्तविक नुकसान 53.86 करोड़ रुपये आंका गया।
पंचायत विभाग में लूटपाट हुई
एमएमजीएवाई 2.0 पंचायत निदेशक का खाता 26 सितंबर, 2025 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खोला गया था। इस खाते से जुड़े 16 धोखाधड़ीपूर्ण डेबिट लेनदेन और तीन क्रेडिट प्रविष्टियों के कारण 48.90 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ।
सीबीआई ने पाया कि 15 से अधिक डेबिट लेनदेन में चेक का इस्तेमाल किया गया था, जिन पर कथित तौर पर 2007 बैच के आईएएस अधिकारी डीके बेहरा के हस्ताक्षर थे। बेहरा ने 29 मई, 2023 से 1 दिसंबर, 2025 तक विकास और पंचायत विभाग के महानिदेशक के रूप में कार्य किया था। सीबीआई के दस्तावेजों के अनुसार, दो चेक 22 दिसंबर, 2025 और 12 जनवरी, 2026 को जारी किए गए थे, जबकि वे उस समय विभाग में नहीं थे। फोरेंसिक जांच के माध्यम से हस्ताक्षरों की प्रामाणिकता अभी सिद्ध की जानी बाकी है।
आईएएस साकेत कुमार (2005 बैच), जिन्होंने 16 जून, 2025 से 10 अप्रैल, 2026 तक विकास और पंचायत विभाग में आयुक्त और सचिव के रूप में कार्य किया, से अभी तक खाता खोलने के संबंध में पूछताछ नहीं की गई है।
हरियाणा श्रम कल्याण बोर्ड (एचएलडब्ल्यूबी) के आईडीएफसी खाते से 50.05 करोड़ रुपये के 12 फर्जी डेबिट लेनदेन हुए। आईएएस मणिराम शर्मा, जिन्होंने 12 अप्रैल, 2023 से 7 अगस्त, 2024 तक और फिर 12 अगस्त, 2024 से 28 अक्टूबर, 2025 तक श्रम आयुक्त के रूप में कार्य किया, से पूछताछ की जा रही है।
