हरियाणा राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार विरोधी ब्यूरो (एसीबी) ने बुधवार को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से जुड़े 590 करोड़ रुपये के धोखाधड़ी मामले में एक बड़ी सफलता हासिल की, जिसमें चार प्रमुख संदिग्धों को गिरफ्तार किया गया, जबकि एफआईआर जाली चेक, बैंक अधिकारियों और निजी संस्थाओं से जुड़ी एक व्यापक साजिश की ओर इशारा करती है।
गिरफ्तार किए गए लोगों में पूर्व बैंक मैनेजर रिभव ऋषि और पूर्व रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार शामिल हैं। दोनों चंडीगढ़ के सेक्टर 32 स्थित आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की शाखा में तैनात थे और उन्हें इस धोखाधड़ी का “मुख्य साजिशकर्ता” बताया गया है। अभय की पत्नी स्वाति सिंगला और उनके भाई अभिषेक सिंगला को भी हिरासत में लिया गया है, जो स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स के प्रमोटर हैं, जहां कथित तौर पर धनराशि का एक बड़ा हिस्सा लगाया गया था। जांचकर्ताओं ने बताया कि स्वाति की कंपनी में 75 प्रतिशत हिस्सेदारी थी, जबकि अभिषेक के पास शेष 25 प्रतिशत हिस्सेदारी थी।
आरोपियों को बुधवार को स्थानीय अदालत में पेश किया गया, जहां एसीबी ने पूछताछ के लिए उनकी रिमांड मांगी। एक प्रेस कॉन्फ्रेंस को संबोधित करते हुए, हरियाणा एसीबी के महानिदेशक अर्शिंदर सिंह चावला (आईपीएस) ने कहा कि सरकारी बैंकों के खातों में गंभीर अनियमितताएं सामने आने के बाद जांच शुरू की गई थी, जिसके बाद एसपी पंचकुला रेंज एसीबी गंगा राम पुनिया के नेतृत्व में एक एसआईटी का गठन किया गया था।
यह धनराशि मुख्यमंत्री ग्रामीण आवास योजना 2.0 के तहत आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में स्थित दो राज्य सरकारी खातों से जुड़ी हुई थी। चावला ने बताया कि एफआईआर दर्ज होने के 24 घंटों के भीतर ही शुरुआती सफलता मिली। उन्होंने कहा कि निजी व्यक्तियों पर निगरानी बढ़ाने को प्राथमिकता दी जा रही है, क्योंकि उनके भागने का खतरा माना जा रहा है।
चावला ने बताया, “यह पाया गया कि गबन की गई राशि का लगभग आधा हिस्सा, यानी लगभग 300 करोड़ रुपये, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स में स्थानांतरित किया गया और बाद में इसे कई अन्य खातों में भेजा गया, जिससे धन का एक लंबा जाल बिछा।” इसमें शामिल बैंक चंडीगढ़, पंचकुला और मोहाली में स्थित हैं। उन्होंने आगे कहा, “आम तौर पर, सरकारी धन का राज्य से बाहर जाना चिंता का विषय होता है, लेकिन चूंकि त्रिशहर (ट्राइसिटी) एक दूसरे के निकट स्थित है और इसकी राजधानी भी एक ही है, इसलिए इन लेन-देन पर उच्च स्तर पर तुरंत कोई संदेह नहीं जताया गया।”
एसीबी अधिकारियों के अनुसार, इस धोखाधड़ी में हरियाणा के विभिन्न विभागों से सरकारी कल्याण निधि को जाली चेकों के माध्यम से गबन करना शामिल था। एक मामले में, चेक पर अंकों में 2.5 करोड़ रुपये और शब्दों में 25 करोड़ रुपये लिखे थे, फिर भी बैंक ने लेनदेन को मंजूरी दे दी। चावला ने यह भी खुलासा किया कि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने ब्याज सहित 583 करोड़ रुपये हरियाणा सरकार को लौटा दिए हैं। हालांकि, उन्होंने इस बात पर जोर दिया कि धनराशि की वापसी से आपराधिक जांच कमजोर नहीं होती।
जांचकर्ताओं का मानना है कि ये चार गिरफ्तारियां हरियाणा सरकार के फंड से जुड़े सबसे बड़े कथित बैंकिंग धोखाधड़ी मामलों में से एक की शुरुआत मात्र हो सकती हैं। एसीबी ने यह भी पाया है कि बार-बार संपर्क करने के बावजूद एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक ने पूरे रिकॉर्ड उपलब्ध कराने में कथित तौर पर सहयोग नहीं किया है।
अधिकारियों ने बताया कि एफआईआर में जांच का दायरा खुला रखा गया है ताकि इन दोनों बैंकों में हरियाणा के अन्य विभागों के खातों की भी जांच की जा सके। चावला ने कहा, “इन सुरागों का पता लगाना एक जटिल प्रक्रिया है। जांच में सहायता के लिए हम एक चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) को नियुक्त कर रहे हैं।”
इस धोखाधड़ी के मद्देनजर, हरियाणा सरकार ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक दोनों को राज्य निधि के प्रबंधन से हटा दिया है। भविष्य में होने वाले जोखिमों से बचने के लिए सरकार ने अपने खाते राष्ट्रीयकृत बैंकों में स्थानांतरित करना शुरू कर दिया है। पंचकुला स्थित राज्य सतर्कता एवं भ्रष्टाचार विरोधी ब्यूरो द्वारा दर्ज की गई एफआईआर में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक के अज्ञात अधिकारियों के साथ-साथ अन्य सार्वजनिक और निजी व्यक्तियों के नाम भी शामिल हैं।
