आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने रविवार को खुलासा किया कि उसके कर्मचारियों और अन्य लोगों द्वारा निजी क्षेत्र के ऋणदाता बैंक में हरियाणा सरकार के स्वामित्व वाले खातों में 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की गई थी। तड़के तड़के दायर एक नियामकीय दस्तावेज में, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने कहा कि उसने इस मामले की जानकारी बैंकिंग नियामक को दे दी है और पुलिस में शिकायत भी दर्ज कराई है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा दायर याचिका में कहा गया है, “प्रथम दृष्टया, चंडीगढ़ की एक विशेष शाखा में कुछ कर्मचारियों द्वारा हरियाणा राज्य सरकार के खातों के एक विशिष्ट समूह में अनधिकृत और धोखाधड़ी वाली गतिविधियां की गई हैं और इसमें संभवतः अन्य व्यक्ति/संस्थाएं/प्रतिपक्ष भी शामिल हैं।” फिलहाल, इसने धोखाधड़ी की राशि का अनुमान 590 करोड़ रुपये लगाया है और कहा है कि “सुलह प्रक्रिया” के माध्यम से आगे की जानकारी प्राप्त होने, दावों के सत्यापन और किसी भी प्रकार की वसूली के आधार पर अंतिम राशि निर्धारित की जाएगी।
धोखाधड़ी का विवरण देते हुए, इसमें कहा गया है कि हरियाणा सरकार का एक विभाग आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खाता रखता था, और बैंक को एक अज्ञात तिथि पर खाता बंद करने और शेष राशि को दूसरे बैंक में स्थानांतरित करने का अनुरोध प्राप्त हुआ था। इसमें कहा गया है, “इस प्रक्रिया के दौरान, खाते में मौजूद शेष राशि के मुकाबले उल्लिखित राशि में कुछ विसंगतियां देखी गईं,” और यह भी बताया गया कि हरियाणा सरकार की संस्थाओं के अन्य खातों में भी इसी तरह की समस्याएं देखी गईं, जिन्होंने 18 फरवरी से बैंक के साथ लेन-देन किया था।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने कहा कि एक प्रारंभिक आंतरिक समीक्षा की गई थी, और मामला “हरियाणा सरकार के अंतर्गत सरकारी खातों के एक विशिष्ट समूह तक ही सीमित था” जो चंडीगढ़ में उक्त शाखा के माध्यम से संचालित होते थे, और इस बात पर जोर दिया कि यह चंडीगढ़ शाखा के अन्य ग्राहकों तक विस्तारित नहीं होता है।
इसमें खुलासा किया गया है कि “उपरोक्त शाखा में चिन्हित खातों में मिलान के तहत कुल राशि लगभग 590 करोड़ रुपये है।” आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने कहा कि जांच लंबित रहने तक बैंक में कार्यरत चार अधिकारियों को निलंबित कर दिया गया है, और बैंक ने कर्मचारियों और अन्य बाहरी जिम्मेदार व्यक्तियों के खिलाफ सख्त अनुशासनात्मक, दीवानी और आपराधिक कार्रवाई का आश्वासन दिया है।
एक्सचेंज में दाखिल की गई जानकारी के अनुसार, वसूली उपाय के तौर पर, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने कुछ लाभार्थी बैंकों को “रिकॉल रिक्वेस्ट” भेजा है ताकि इन बैंकों में मौजूद संदिग्ध खातों में “लीन मार्क बैलेंस” लगाया जा सके। वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित कर दिया गया है, और बैंक एक स्वतंत्र बाहरी एजेंसी नियुक्त करके एक स्वतंत्र फोरेंसिक ऑडिट भी कराएगा।
इस मामले का पता चलने के बाद, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने 20 फरवरी को इस मामले को “धोखाधड़ी के मामलों की निगरानी और अनुवर्ती कार्रवाई के लिए बोर्ड की विशेष समिति” के समक्ष रखा और एक दिन बाद लेखापरीक्षा समिति और बोर्ड को इसकी जानकारी दी। शुक्रवार को बीएसई पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के शेयर में 0.72 प्रतिशत की बढ़त दर्ज की गई और यह 83.56 रुपये प्रति शेयर पर बंद हुआ, जबकि बेंचमार्क में 0.38 प्रतिशत की बढ़त हुई थी।
